آشنایی با انواع سرمایه گذاران استارتاپ

سرمایه گذاران در فرایند رشد یک کسب و کار تاثیر منحصر به فردی دارند. میزان و کیفیت دخالت آنها در نهایت می تواند تعیین کننده موفقیت یا شکست یک استارتاپ شود. ضروری است که موسسین تازه کار زمان مناسبی را برای یادگیری درباره انواع مختلف سرمایه گذاران و نحوه استفاده از بهترین شیوه تعامل با آنها صرف نمایند.

در نگاه اول سرمایه گذاران در استارتاپ مشابه به نظر می رسند. درک انواع مختلف سرمایه گذاران استارتاپ به شما کمک می کند چشم انداز بهتری نسبت به آنها پیدا کنید. برای جذب سرمایه مهم است که در زمان مناسب با سرمایه گذار مناسب تعامل داشته باشید تا درصد موفقیت شما در جذب سرمایه از سرمایه گذار مناسب افزایش چشمگیری پیدا کند.

از سرمایه گذاران می توان در تمامی مراحل حیات یک استارتاپ استفاده نمود. در زیر پنج مورد از رایج ترین انواع سرمایه گذاران و توصیه هایی درباره تعیین زمان مناسب برای هر یک ارائه شده است.

بانک ها و موسسات اعتباری

یکی از روشهای قدیمی تامین اعتبار برای توسعه تجارت دریافت وام از بانکها می باشد . در این روش بانک بخش قابل توجهی از سرمایه لازم برای راه اندازی شرکت را به صورت مشارکت در اختیار کارآفرین قرار می دهد و در زمان تعریف شده ای اصل وام به علاوه سود مشارکت را دریافت می نماید.

این روش تامین سرمایه معمولا برای شرکتهایی استفاده می شود که با محوریت تجهیزات فعالیت خود را انجام می دهند. به عنوان مثال بیشترین هزینه راه اندازی یک کارخانه صرف خرید ماشین آلات آن و محل کارخانه می شود. در این مدل کسب و کار بانکها راحتتر حاضر به مشارکت می باشند چون هم درصد ریسک پایین تری دارد هم در صورت عدم موفقیت امکان دریافت وام پرداخت شده از محل فروش ماشین آلات وجود دارد.

استفاده از وام برای راه اندازی استارتاپ اصلا روش مطلوب و توصیه شده ای نیست. ریسک شکست در استارتاپ زیاد است. بانک با پرداخت وام در سود و زیان استارتاپ شریک نمی شود. بنابراین در صورتی که موسسین بخواهند با استفاده از وام بانکی در استارتاپ خود سرمایه گذاری کنند در صورت شکست ملزم به بازپرداخت وام می باشند .

از طرف دیگر معمولا بانکها و موسسات اعتباری برای تضمین بازپرداخت تسهیلات ارائه شده تضامین مختلفی طلب می کنند که بسته به رقم پرداخت از شخص حقیقی به عنوان ضامن برای تسهیلات کمتر تا سند ملکی برای تسهیلات بیشتر متغیر است. معمولا موسسین استارتاپ دارای وثیقه کافی و مناسب برای دریافت وام نیستند. به دلیل نداشتن وثیقه و ریسک زیاد استارتاپ دریافت وام برای راه اندازی استارتاپ روش پسندیده و مطلوبی نیست.

شتاب دهنده

شتاب دهنده ها در مرحله ایده از استارتاپ حمایت می کنند و با در اختیار قراردادن سرمایه ای اندک زمینه را برای راه اندازی استارتاپ فراهم می آورند. در بیشتر نوشته ها شتاب دهنده به عنوان سرمایه گذار طبقه بندی نمی شود زیرا اهمیت شتاب دهنده به فضا و امکاناتی است که در اختیار استارتاپ قرار می دهد و با استفاده از مربیان و مشاورانی که در شتاب دهنده وجود دارد زمینه رشد و شکوفایی استارتاپ برای استارتاپ فراهم می شود .ولی به هر حال در شروع استارتاپ مبلغ اندکی به عنوان سرمایه اولیه دراختیار استارتاپ قرار می دهد.

خانواده و دوستان

خانواده و دوستان شما ممکن است اولین گروهی باشند که تمایل داشته باشند در راه اندازی استارتاپ به شما کمک کنند.در مرحله ایده افراد افراد خانواده و دوستان نزدیک به شما که شناخت خوبی از شما دارند و تمایل دارند از شما حمایت کنند به عنوان منبع مناسبی برای دریافت سرمای اولیه راه اندازی کسب و کار به حساب می آید. این افراد با قرض دادن مبلغی به شما یا سرمایه گذار مستقیم در کسب و کار شما اولین سرمایه گذاران استارتاپ شما به حساب می آیند.

افراد خانواده و دوستان شما از نظر عطفی و کاری هم سعی می کنند از شما حمایت کنند و به عنوان مهمترین مشوق شما در کسب و کار به حساب می آید ولی نباید فراموش کرد که این افراد سرمایه گذار حرفه ای نیستند و فقط به خاطر خود شما حاضر می شوند بر روی ایده شما سرمایه گذاری کنند. بنابراین بسیار مهم است که توافقات خود را با استفاده از یک سند حقوقی به صورت مکتوب و قانونی در بیاورید و در آن حتما خطرات سرمایه گذاری را شرح دید و قید کنید که ممکن است استارتاپ شما با شکست مواجه شود. در این صورت امکان بازگشت سرمایه منتفی است.

نکته مهم در جذب سرمایه از آشنایان این است مخلوط کردن روابط شخصی با کسب و کار می تواند خطرناک باشد. شما کار خود را وارد روابط شخصی می کنید. بنابراین ممکن است یک مهمانی خانوادگی یا دورهمی دوستانه تبدیل به جلسه گزارش کاری شود. از طرف دیگر ، در صورتی که استارتاپ شما نتیجه مطلوب را بدست نیاورد ممکن است افرادی را که سالها با آنها دوست بودید یا خانواده شما از شما ناراحت شوند به بیان دیگر یک شکست تجاری تبدیل به اختلافات خانوادگی شود.

سرمایه گذاران فرشته

سرمایه گذاران فرشته معمولا افرادی هستند که از سرمایه شخصی خود در اولین مراحل راه اندازی استارتاپ سرمایه گذاری می کنند. سرمایه گذاران فرشته معمولا در شرکتهایی که به موفقیت آن اعتقاد دارند سرمایه گذاری می کنند بسیاری از سرمایه گذاران فرشته خود مدیران موفق و کارآفرینان و متخصصان در کسب و کار هستند که در زمینه های تخصصی خود سرمایه گذاری می کنند. این افراد دارای تجربیات فراوانی در زمینه موفقیت و شکست کسب و کار هستند و می توانند به عنوان مربی و مشاور اطلاعات و تجربیات ارزشمندی را در اختیار استارتاپ قرار دهند. این اطلاعات شامل معرفی به مشتریان بالقوه ، راهنمایی در جهت بهبود عملکرد کسب و کار، و به طور کلی اضافه کردن ارزش استراتژیک از طریق معرفی، ارتباطات و مشاوره می باشند. این امکان وجود دارد که سرمایه گذاران فرشته به استارتاپ کمک کنند تا سرمایه گذار پیدا کند.

گروه سرمایه گذاران فرشته

یک گروه سرمایه گذاری فرشته مجموعه ای از سرمایه گذاران فرشته است که به صورت هماهنگ و سازمانی در کنار هم قرار می گیرند. گروه سرمایه گذاران فرشته این امکان را در اختیار تک تک اعضای خود قرار می دهد تا بر روی استارتاپهای بیشتر و رقم بزرگتری سرمایه گذاری نماید . همچنین به خاطر تخصص تمام اعضا گروه امکان موفقیت استارتاپ با استفاده از کمک های اعضای گروه سرمایه گذاران فرشته افزایش می یابد.

شرکت های سرمایه گذار خطر پذیر

صندوق های سرمایه گذار خطر پذیر معمولا بیشترین میزان سرمایه را در اختیار استارتاپ قرار می دهند . آنها به دنبال استارتاپ هایی هستند که در مراحل اولیه راه اندازی کسب و کار موفقی را بدست آورده اند و برای رشد و توسعه خود نیاز به سرمایه بیشتری دارند. بنابراین زمانی شما می توانید به آنها مراجعه کنید که محصول اولیه خود را آماده نموده اید و در بازار هدف خود مشتریانی بدست آورده باشد.

صندوق های سرمایه گذاری معمولا بخشی از سهام شرکت را برای سرمایه پرداخت شده به شرکت، دریافت می نمایند. یکی از اعضای هیات مدیره نیز توسط صندوق های سرمایه گذاری انتخاب می شود. انتخاب عضو هیات مدیره به این معنی است که آنها مستقیما در مدیریت و تصمیمات شرکت حضور دارند .

مهمترین ویژگی صندوق های سرمایه گذار نسبت به سایر سرمایه گذاران استارتاپ توان تخصصی و مدیریتی آنها است. این شرکتها معمولا از افراد متخصص برای پیشبرد اهداف استارتاپ بهره مند هستند و به استارتاپ در زمینه های مدیریتی و تخصصی مشاوره های خوبی می دهند. از طرف دیگر این شرکتها از ارتباطات خوبی در صنعت برخودار بوده و تلاش می کنند با ایجاد شبکه کاری برای استارتاپ ، احتمال موفقیت استارتاپ را به صورت چشمگیری افزایش دهند.