تصور کنید شما فردی هستید که به یکی از دوستان یا همکاران خود مبلغی را قرض داده اید. یا فرض کنید شما مدیر کارخانه ای هستید که با خرید و فروش چکی و غیر نقدی سر و کار داشته باشید. هرآنچه شما به عنوان دین یا وام به دیگران داده باشید و اکنون وصول لآن را داشته باشید، به معنای مطالبات شما قرار می گیرد. وصول مطالبات در واقع همان تسویه حساب بستانکار با بدهکار است. طبیعتا زمانی مشکل به وجود می آید که فرد بدهکار، قصد بازگرداندن مطالبات شما را نداشته باشد. اما مشکل در صورتی به وجود می آید که فرد مدیون، قصد پس دادن پول شما را نداشته باشد.

انواع وصول مطالبات

به طور کلی میتوان مطالبات را از نظر امکان وصول و عدم امکان وصول به سه دسته تقسیم نمود

حتمی الوصول

اینگونه مطالبات یقیناٌ وصول میشود و احتمال عدم وصول آن صفر درصد است.

لاوصول

در اینگونه مطالبات احتمال وصول غیرممکن است. که به اصطلاح به آنها مطالبات سوخت شده می گویند.

مشکوک الوصول

بر خلاف دو حالت قبلی که درباره وصول یا عدم وصول مطمئن بودیم در این گونه مطالبات ، این اطمینان وجود ندارد و ما درمورد وصول یا حتی عدم وصول آن مردد هستیم.

مطالبات به چند شکل دریافت می شوند؟

مطالبات ممکن است به صورت نقدی دریافت شود و یا میزان بدهی به حساب بانکی واریز شود. اگر بدهی به صورت نقد دریافت شود حساب صندوق، بدهکار و حساب حسابهای دریافتنی، بستانکار خواهد شد.در حالتی که بدهی به حساب بانکی واریز شود، حساب بانک بدهکار و حساب دریافتنی، بستانکار خواهد شد.

انواع مطالبات

حساب های دریافتنی تجاری

در ازای بدهی مشتریان به شرکت، سند تایید بدهی رسمی مانند چک یا سفته دریافت شده است.

ﺍﺳﻨﺎﺩ ﺩﺭﯾﺎﻓﺘﻨﯽ ﺗﺠﺎﺭﯼ

در ازای بدهی مشتریان به شرکت، سند تایید بدهی رسمی مانند چک یا سفته دریافت شده است.

ﺳﺎﯾﺮ ﻣﻄﺎﻟﺒﺎﺕ یا ﻣﻄﺎﻟﺒﺎﺕ ﻏﯿﺮ ﺗﺠﺎﺭﯼ

ﺳﺎﯾﺮ ﻣﻄﺎﻟﺒﺎﺕ، شامل ﻣﻄﺎﻟﺒﺎﺕ ﻏﯿﺮ ﺗﺠﺎﺭﯼ ﺍﺳﺖ. به طور مثال، ﺳﻮﺩ ﺗﻀﻤﯿﻦ ﺷﺪه ﺩﺭﯾﺎﻓﺘﻨﯽ، ﻭﺍﻡ ﻫﺎﯼ داده شده به کارکنان یک شرکت، ﻣﺴﺎﻋﺪه ﮐﺎﺭﮐﻨﺎﻥ ﻭ غیره، ﺑﻪ ﻋﻨﻮﺍﻥ ﺳﺎﯾﺮ ﻣﻄﺎﻟﺒﺎﺕ، ﻃﺒﻘﻪ ﺑﻨﺪﯼ ﻣﯽ ﺷﻮﻧﺪ.

چگونگی وصول مطالبات از شرکت ها

اولین کار در در وصول مطالبات در شرکت های تجاری، مذاکره کردن با فرد بدهکار است. این امر باید با توجه به شناخت نوع مشتری از نظر حقیقی یا حقوقی بودن و با در نظر گرفتن خصوصیات شغلی و صنفی مشتری حقوقی می ‌توان وصول بدهی را با موفقیت به سرانجام رساند.

  در قدم بعد، اگر وصول مطالبات از طریق مذاکره با مشتری ممکن نباشد، اخطاریه ای توسط وکیل وصول مطالبات تنظیم می شود تا به بدهکار هشدار داده شود.

  مقابله قانونی آخرین اقدام شرکت‌ ها می‌ باشد. اگر شرکت‌ ها از راه های قبلی به نتیجه نرسند، باید با تکیه بر مدارک و شواهد موجود به اقدام قضایی علیه مشتری بپردازند.

مطالبات بانکی و انواع آن

انواع مطالبات بانکی بر اساس بخشنامه بانک مرکزی

مطالبات جاری

مطالباتی است که پرداخت اصل و سود تسهیلات و یا بازپرداخت اقساط در سررسید صورت گرفته باشد و یا حداکثر از سررسید آن دو ماه بگذرد.

مطالبات غیرجاری

دربرگیرنده مطالبات سررسید گذشته، معوق ومشکوک‌ الوصول است.

مطالبات سررسید گذشته

مطالباتی است که از تاریخ سررسید اصل و سود تسهیلات و یا تاریخ قطع پرداخت اقساط بیش از دو ماه گذشته است، ولی تاخیر در بازپرداخت، هنوز از ۶ ماه تجاوز نکرده است. در این صورت فقط مبلغ سررسید شده تسهیلات به این طبقه منتقل می‌شود.

مطالبات معوق

اصل و سود تسهیلاتی که بیش از ۶ ماه و کمتر از ۱۸ ماه از تاریخ سررسید و یا از تاریخ قطع پرداخت اقساط سپری شده‌ و مشتری هنوز اقدامی برای بازپرداخت مطالبات موسسه اعتباری نکرده است. در این صورت مانده سررسید شده تسهیلات به این طبقه منتقل می‌شود.

مطالبات مشکوک‌ الوصول

در معاملات چکی یا غیر نقدی بسیاری از شرکت ها، با تمام دقتی که در انتخاب مشتریان خوش حساب و مورد اطمینان صورت می گیرد، ممکن است مدیران مالی در پایان سال احتمال اینکه برخی مشتریان توان پرداخت بدهی خود را نداشته باشند را در نظر بگیرند و درنتیجه، شرکت مذکور به میزان مطالباتی که وصول آن ها ممکن نیست یا بعید به نظر می رسد دچار ضرر شود. به عبارتی، به تمامی اصل و سود تسهیلاتی که بیش از ۱۸ ماه از سررسید و یا از تاریخ قطع پرداخت اقساط آنها سپری شده و مشتری هنوز اقدام به بازپرداخت بدهی خود نکرده است، مطالبات مشکوک الوصول می گویند.

راهکارهای وصول مطالبات بانکی

ایجاد بستر مناسب بهترین راه برای وصول مطالبات بانک ها است، یعنی اختیارات ویژه ای برای بانک ها طراحی شود تا فرآنید وصول مطالبات را تسریع بخشد. که علاوه برتسریع وصول مطالبات، صرفه جویی وقت و هزینه بانک ها را در پی دارد. روش وصول مطالبات، به شرایط قرارداد، مشتری، و زمان فرآیند انجام وصول بستگی دارد. با وجود این، بانکها بهترین راهکار وصول را تعامل با مشتری (در صورتی که ضوابط و مقررات قرار داد خود با بانک را رعایت کرده باشد)، می دانند. چنانچه مشتری از بازپرداخت تسهیلات سر باز زند، بانک باید محافظ منافع ان ها نیز باشد. مذاکره، مساعدت، استمهال و يا اقدام قانوني و حقوقي چهار راهکار پيگيري وصول مطالبات بانکها می باشند.

وصول مطالبات چک و سفته

وصول مطالبات چک و سفته یکی از دعاوی رایج این روزهاست. انواع چک ها

• کیفری
• حقوقی

اگر نوع چک کیفری باشد، علاوه بر دریافت وجه چک، میتوان صادر کننده چک یعنی صاحب حساب را به زندان انداخت، ولی اگر چک حقوقی باشد، تنها می توان وجه چک را مطالبه کرد. وکیل وصول مطالبات، وصول چک حقوقی یا کیفری را پیگیری می کند. اگر گواهی چکی به علت عدم پرداخت آن به علت خط خوردگی، عدم موجودی یا موارد این چنین، صادر شده باشد، میتوان وصول آن را از طریق اجراییه ثبت دنبال کرد. همچنین اگر در تاریخ سر رسید، دارنده چک، چک را جهت مطالبات ارائه نکند، به منزله اسقاط حق مطالبات خسارت تاخیر تادیه از تاریخ سر رسید تا تاریخ تقدیم دادخواست، جهت وصول مطالبات است..

برای وصول مطالبات سفته به دو روش می توان اقدام کرد

از طریق اجرای اسناد رسمی

سفته جزو سندهای لازم الاجراست، در نتیجه اگر دارنده سفته به تکالیف قانونی خود عمل کرده باشد، می تواند علیه صادر کننده سفته، وصول طلب کند..

از طریق مراجع قضایی دادگستری

دارنده سفته علیه مسئولان سند تجاری، اقامه دعوی می کند و در صورتی که وجهی از محکوم تحصیل نشود، می تواند با استناد از قانون نحوه اجرای محکومیت های مالی، تقاضای بازداشت شخص محکوم را بکند.

وصول مطالبات اسناد تجاری و وصول مطالبات اسناد عادی

وصول مطالبات اسناد تجاری از جمله مسائل پیچیده ای است که با کمک وکیل وصول مطالبات میتوان به روند تسهیل آن کمک نمود. مزیت های اسناد تجاری نسبت به اسناد عادی عبارت است از

• اسناد تجاری مانند چک و سفته، به این دلیل که امضا می شوند، مسئولیت تضامنی دارند. به این صورت که وجود امضا یا نوشته به وسیله افراد صادر کننده سند، ضامن، قبول کننده و غیره، ضمانتی برای پرداخت مبلغ ذکر شده در سند و در نتیجه وصول مطالبات به حساب می آید.
• رسیدگی دعاوی مربوط به اسناد تجاری، با سرعت بیشتری صورت می گیرد.
• تعهدات به دست آمده از اسناد تجاری، از تعهداتی که به صورت بدوی در سند تجاری صادر شده است، مستقل است

زمانی که بدهکار، وام بانکی اقساط خود را پرداخت نکند و ضامن پرداخت اقساط وام را بر عهده بگیرد، آیا میتواند اقدامی نسبت به وصول مطالبات بکند؟ بله. ضامن، پس از پرداخت مبالغ اقساط، امکان مراجعه و طرح دعوی مطالبه را به منظور وصول مطالبات خویش دارد.

وصول مطالبه توسط ضامن بدهکار بانکی

درصورتیکه بدهکار وام بانکی، اقساط معین شده خود را پرداخت نکند و ضامن نسبت به پرداخت اقساط وام اقدام نماید، ضامن میتواند نسبت به پرداخت مبالغ اقساط طرح دعوی مطالبه وجه کند.

خسارات دادرسی و هزینه¬های دادرسی

در مورد پرونده¬های وصول مطالبات، در صورتی که خوانده محکوم شود، کلیه هزینه های دادرسی و حق الوکاله وکیل قابل مطالبه است.

وکیل وصول مطالبات

افزون بر روش رسمی وصول مطالبات از طرق وکیل و طی مراحل قانونی، روش غیر رسمی نیز وجود دارد. که افرادی بدون تخصص حقوقی و با قلدرگری، اقدام به تهدید مدیون می کنند. این شیوه اصطلاحا به شرخری معروف است! و ریسک بالایی را شامل می شود و همچنین قراردادی در کار نیست که بتوان از حسن نیت فرد برای بازگرداندن وجه اطمینان حاصل کرد. اقدام از روش قانونی و وجود یک وکیل وصول مطالبات، مزایای زیر را دارد

• شاکی یا خواهان پرونده، نیازی به حضور در جلسه دادرسی ندارد.
• وکیل توانایی اقدام به توقیف اموال بدهکار را دارد.
• وکیل وصول مطالبات می تواند ضرر و زیانی که موکل خود با آن مواجه شده است را علاوه بر مطالبه اصل طلب، از بدهکار وصول و همچنین می تواند نسبت به خسارت تاخیر تادیه اقدام نماید.
• توانایی اقدام به جلب بدهکار را نیز دارد.

چگونه کار خود را به بهترین وکیل وصول مطالبات بسپاریم؟

بهترین وکلا برای شما کسانی هستند که تخصص در وصول مطالبات دارند. برای انتخاب بهترین وکیل برای شما، دادسان شرایطی از جمله:

• رزومه و قیمت پیشنهادی از چند وکیل
• هزینه مشاوره اولیه
• پیشنهاد متنی از چند وکیل متخصص کار خود
• امتیاز سایر کاربران به وکلا

را در نظر گرفته است و کافی است درخواست خود را ثبت فرموده تا موارد فوق را از چند وکیل دریافت بفرمائید.

را در نظر گرفته است. کافی است درخواست خود را ثبت فرموده تا موارد فوق را از چند وکیل دریافت بفرمائید

هزینه ی اخذ وکیل برای وصول مطالبات چگونه است؟

هزینه ی اخذ وکیل برای وصول مطالبات معمولا درصدی از مبلغ مورد مطالبه می باشد. 

هزینه مشاوره از وکیل متخصص وصول مطالبات در بازه قیمتی زیر قرار دارد.

20 هزار تومان 200 هزار تومان